Россияне стали значительно меньше тратить на базовые продукты питания
Исследовательский центр «Тинькофф Data» на основе анализа трансакций более 13 млн потребителей сделал выводы о существенном сокращении трат на целый ряд базовых продуктов питания. Покупатели сократили на 13-60% расходы на покупку овощей и фруктов, мяса, хлебобулочных изделий муки, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на данные исследования.
По ним, в феврале 2021 года покупки яблок упали на 60% год к году. Траты на морковь, апельсины, капусту и хлебобулочные изделия потребители урезали более чем на 40%. На 30% меньше стали покупать картофель, на 13% — муку и свинину. Расходы на говядину сократились на 25%, а на сахар увеличились на 18%. Исследователи подсчитали, что общие траты россиян на продукты питания, одежду и базовые услуги в первом квартале выросли на 18% год в году. На фоне снижения расходов на продукты и одежду у россиян выросли расходы на государственные сборы, включая налоги, пошлины и штрафы. В первом квартале 2021 года, по данным аналитиков «Тинькофф Data», они увеличились на 10%.
Эксперты отмечают, что среди главных причин сокращения расходов — рост инфляции. По данным Росстата, в феврале стоимость продуктов, входящих в потребительскую корзину, выросла на 16% год к году, а размер прожиточного минимума с февраля 2020 года по февраль 2021 года увеличился на 7,5%. Такой разрыв вынуждает потребителей экономить на продуктах питания. Изменилось и потребительское поведение россиян. Так, по мнению партнера OneStory Ольги Сумишевской, пандемия научила россиян отказываться от импульсивных покупок, а отказ от них повлек за собой и сокращение расходов на отдельные товары. По данным исследования «Тинькофф Data», около 50% опрошенных россиян в кризис пересмотрели свои потребительские приоритеты. Реже совершать покупки и следить за скидками стали 25% респондентов, еще 20% решили тратиться только на качественные товары.
Продуктовая инфляция находится на самом высоком уровне за последние пять лет, отметил партнер инвестгруппы «Атон» Виктор Дима. Один из производителей сельхозпродукции прогнозирует рост цен на овощи открытого грунта, включая картофель и морковь, до июня. Консультант JosDeVries The Retail Company Ирина Болотова объяснила снижение спроса на хлебобулочные изделия тем, что россияне в пандемии научились его печь дома, а на падение спроса на овощи, по ее оценке, повлияло не только падение доходов, но и возврат россиян к выращиванию собственных овощей. Исполнительный директор Национального союза хлебопечения Рустам Айдиев считает, что в кризис потребление хлеба только растет, а Сумишевская уточняет, что растет оно только в низком ценовом сегменте.
Эксперты отмечают рост популярности магазинов-дискаунтеров. На него указывает Виктор Дима, а Ирина Болтова отмечает всплеск развития дискаунтеров крупным продуктовым ретейлом — X5, «Магнит», «Лента». «Похожий тренд характерен для большинства сегментов потребительского рынка»,— уточняет Дима. Последняя тенденция подтверждается данными розничных компаний. Ретейлеры, торгующие стоковыми коллекциями, увеличили оборот — так, сеть Familia, по словам ее представителя, увеличила выручку по итогам первого квартала 2021 года на 30%, до 8,17 млрд руб. Сеть также зафиксировала рост трафика покупателей на 15% за этот же период.
Россияне стали меньше есть, чтобы сытнее жилось олигархам
Почти все доходы у нас, как во всех бедных странах стали уходить на еду и коммуналку
Россияне тратят на покупку продуктов питания 30,2% своего бюджета. Об этом свидетельствуют данные исследования РИА Новости. Впрочем, выясняется, что жители некоторых других стран тратят еще больше: так, в Румынии на еду уходит треть расходов, а на Украине — половина.
Эксперты представили рейтинг, в который вошли 40 государств, распределенных по доле расходов семей на продукты питания. Расчеты произвели на основе данных национальных статистических служб, анализируя бюджеты домохозяйств на 2018 год.
«Наименьшая доля расходов на еду — у жителей Люксембурга, наибольшая — у жителей Украины. Россия занимает 31-е место в рейтинге», — говорится в релизе по итогам исследования.
При этом отмечается, что российский показатель стал ниже по сравнению с предыдущим годом на один процент. У люксембуржцев на еду приходится всего 8,4% расходов.
В Нидерландах и Великобритании на продукты тратят по 10,6%, в Ирландии — 11,5%, Финляндии — 11,7%. На Украине доля расходов на еду составляет 50%.
В конце рейтинга также оказались Казахстан (47,6%), Молдавия (43,8%), Северная Македония (37,8%), Болгария (36,5%), Белоруссия (36,3%), Сербия (34,3%), Румыния (33,3%) и Литва (31,5%).
Чуть меньше, чем в России, на еду тратят в Черногории (29,7%) и Хорватии (28,2%).
Эксперты также выяснили, какую часть бюджета страны граждане тратят на алкогольную и табачную продукцию. Жители Люксембурга, Португалии, Кипра и Молдавии тратят на нее не более 1,6% от своих потребительских расходов. Больше всего тратят на вредные привычки в Румынии (8,2%), Болгарии (5%) и Сербии (4,9%).
Россия по этому показателю занимает 25-е место (3%). Такой же показатель — в Белоруссии, в Хорватии, Чехии и Нидерландах (2,9%) и Словакии (3,1%).
Оценивались также расходы на кафе, рестораны и отели. Самые высокие траты — в Швейцарии (11%), Греции (10,8%) и Испании (9,9%). Самые низкие — в Румынии и Молдавии (по 1,9%), а также в Белоруссии (2,8%), на Украине и в Хорватии (по 2,9%). В России этот показатель составил — 3,5%.
Кроме того, аналитики изучили, сколько жители разных стран тратят на досуг и культуру. Тут лидерами оказались такие экономически благополучные западноевропейские страны, как Швеция (18,7%), Великобритания (13%) и Австрия (11,5%). «Причем у первых двух государств доля расходов на досуг и культуру даже превышает долю расходов на еду», — сказано в исследовании.
Доля расходов на культуру и досуг в России составляет 7,7%. В конце списка Северная Македония, Казахстан (по 1,8%) и Молдавия (1,5%).
Открытым остается вопрос, насколько показательны эти исследования. Треть доходов на еду это много?
— Этот показатель также условен, как потребительская корзина, — считает директор Центра изучения проблем формирования гражданского общества Института инновационного развития Денис Зоммер.
— Последняя зависит не только от страны, но и от региона если речь идет о России. Если говорить о реальных тратах граждан, то они не укладываются ни в потребительскую корзину, ни в любой усредненный социальный показатель. Ведь если речь идет не об отдельном гражданине, а о семье, в ней, безусловно, имеет значение синергетический эффект от общего бюджета, какую бы оплату за свой труд ни получали отдельные члены семьи. А если речь идёт о одиноком пенсионере, допустим в одном из регионов, где пенсионная надбавка минимальная, или просто отсутствует как фактический показатель, его условная пенсия в 10−12 тысяч рублей делится на пополам коммунальными платежами 5−6 тысяч рублей, и на еду и минимальные бытовые нужды остаётся 5−6 тысяч. Тут вспоминается прошлогодний жестокий «мемный» ролик из ютьюба, с Дедом и ёлочкой.
Реальный человек из ролика имел пенсию на тот момент порядка десяти тысяч рублей, из которых ровно половину тратил на коммуналку. Вот вам и результат повышения пенсионного возраста, где по утверждению нашей власти действующие пенсионеры стали жить лучше, видимо речь шла о ёлочке.
«СП»: — В некоторых странах этот показатель еще выше: например, в Румынии на еду приходится треть расходов граждан, а на Украине — половина. Этим стоит гордится, или не стоит сравнивать с Украиной и Румынией?
— Повода для гордости тут быть не может, да, конечно, может средний показатель в РФ каким-то чудом превысил показатели Румынии или Украины, но ведь есть, например, Франция или Германия, чьи показатели по качеству жизни для нас на сегодняшний день фактически недосягаемы, также, как и показатели целого ряда европейских скандинавских стран. Нельзя сравнивать возможности города и села, особенно в тех местах, где показатели по ведению личного сельского хозяйства высоки, и людям не нужно тратить средства на мясо, молоко, картошку и иногда даже хлеб, в тех случаях имеет значения стоимость энергоресурсов и ГСМ, которые используются, и то что тратится на продукцию ширпотреба — одежду, обувь, обновление инструмента. А в городе о своем молоке, мясе и картошке речь идти не может, и тут все сосредоточено вокруг сухих показателей потребления.
«СП»: — Российский показатель снизился на один процентный пункт по сравнению с предыдущим годом. Как вы думаете, почему?
— В том числе и благодаря продолжению политики реформ, и той шоковой терапии, которая шлейфом последних десятилетий идет за ними. Мы видим, во что превращается медицинский кластер в нашей стране, вся система здравоохранения становится «оптимизированной» и все больше напоминает «морг замедленного действия». И этот показатель остается чудовищным, как в регионах, так и в столицах. Суммы, потраченные на пропагандистскую кампанию по обоснованию пенсионной реформы, наверняка, уже превысили те средства, которые попросту можно было платить пенсионерам при старом возрастном показателе в 55 и 60 лет.
«СП»: — Стоит ли ожидать изменения динамики? Ведь реальные доходы населения непрерывно падают, начиная с 2014 года.
— К сожалению, стоит, и не в положительную для большинства наших сограждан сторону. 2014-й год стал годом, когда все без исключения граждане России в одночасье стали беднее практически в два раза. И тут элементарный валютный показатель тому яркий пример. Начиная с 14-го года, не беря во внимания олигархов, конечно, возможности у людей по приобретению бытовой техники снизились ровно в два раза.
«СП»: — Зато Россия занимает 25-е место (три процента) по тратам на алкоголь и табак. Это можно считать достижением?
— Как на это смотреть. Кто- то может скажет, что люди посвящают свое время здоровому образу жизни, но думаю, речь идет об элементарной экономии на подобной продукции. Если у человека нет средств для приобретения качественной алкогольной продукции, то он может перейти на контрафакт, или самодельную. К сожалению, реальных показателей подобного перехода найти сложно, но все мы помним, как за последние пару лет были громкие случае с употреблением аптечной продукции — септиков и «боярышника». Все это итог крайне депрессивной экономической и социальной ситуации в обществе, где в зависимости от региона, она может приобретать ещё и региональный аспект.
«СП»: — Доля расходов на культуру и досуг в России составляет 7,7%. Это много или мало? Стоило бы тратить побольше, или наши люди все же больше заняты вопросами выживания, и им не до культуры?
— Советская власть с момента установления, одним из важнейших для себя направлений видела просвещение, где огромную роль имела культура. Именно благодаря этому тезису, в каждом селе по мере усиления советского государства происходил переход от «избы читальни» к полноценному сельскому клубу с кинопроектором и даже балетными и художественными кружками. Всё это не столь давняя история, часть из которой мы уже имеем счастье наблюдать в виде руин различных «сельских клубов» или настенных мозаик на полуразрушенных промышленных зданиях, которые повествуют нам о желании покорить космос и сделать человека культурным и научным центром всего мира.
Всё это осталось в недавнем прошлом. На культуру необходимо тратить средства, стремиться к тому, чтобы каждый член общества имел возможность как для творческой самореализации, так и для самообразования на протяжении всей жизни. Действующая власть пока предложила людям попозже получить пенсию, поменьше болеть и стараться получить образование, но так чтобы государство имело возможность поддержать не граждан России, а олигархов, чьи крокодиловы слёзы от западных санкции — важнее чем собственный народ
Политолог Иван Лизан считает данные исследования вполне объективным.
— Есть чёткая методология, выборка и регулярно наблюдаемые домохозяйства. Т.е. всё в рамках статистической науки, подобные исследования проводят все государственные органы статистики.
«СП»: — 31-е место в таком рейтинге — это достижение? Ну, в России лучше дела, чем в Румынии или Украине. Есть, чем гордиться?
— Это твёрдый середнячок. Есть куда работать, но нужно понимать, что у соседей всё куда печальнее.
«СП»: — В целом, если абстрагироваться от ситуации в конкретной стране, треть бюджета на еду — это много или мало?
— Это средний показатель. Половина бюджета на еду, а половина на коммунальные платежи — это нищета по образцу Украины. Чем меньше расходы на еду, тем лучше. А вот высокий показатель расходов на вредные привычки может свидетельствовать о дороговизне табака и алкоголя. С едой же всё просто: чем меньше её доля в расходах домохозяйств, тем лучше — больше денег остаётся на другие расходы.
«СП»: — Российский показатель снизился на один процентный пункт по сравнению с предыдущим годом. Как вы думаете, почему? Каких изменений ждать в будущем?
— Причины могут быть разные: как изменение пищевых предпочтений (добровольное или вынужденное), так и удешевление ряда продуктов питания. Понять, что было в нашем случае невозможно — нужно иметь на руках статданные и отслеживать вторичные связи.
Фундаментальных же изменений не будет. Может проценты туда, процент обратно. Поэтому не стоит.
«СП»: — Есть ли способ увеличить доходы населения? Кажется, президент не раз обращал внимание на проблему и ставил такую задачу правительству только за последние полгода. И что?
—Да, рост экономики, повышение социальных стандартов — поднять пенсии и зарплаты. Так военным повысили размер денежного довольствия, и они автоматом стали тратить больше — просто денег стало больше. Всё просто.
Читайте новости «Свободной Прессы» в Google.News и Яндекс.Новостях, а так же подписывайтесь на наши каналы в Яндекс.Дзен, Telegram и MediaMetrics.
Система «Интеллектуальный ассистент скорости» станет нормой на автомобилях в Европе, пора их ввести и нам — в России
Бизнесмен «откэшился» — он распродаёт принадлежащие ему акции
Толстосумы, контролирующие добычу нефти, дважды за последние 15 лет сняли угрозу своему бизнесу. А на электромобилях решили заработать
Выжить в ковид: 2/3 россиян стали меньше есть
А впереди еще Новый год, который устроит тотальную зачистку карманов
Две трети россиян вынуждены экономить на продуктах питания. Об этом свидетельствуют данные исследования Сбера «Индекс Иванова». В третьем квартале 2021 года отказывать себе в тех или иных продуктах или искать более дешевые аналоги пришлось 67% опрошенных. Причем по сравнению со вторым кварталом число таких людей выросло на 5% или семь миллионов человек. Всего же экономить на еде приходится почти ста миллионам россиян.
Для того, чтобы сэкономить, покупатели все чаще переходят на так называемые собственные торговые марки (СТМ) магазинов, отказываясь от более известных и дорогих брендов. Доля покупателей СТМ с 2020 года выросла с 24% до 37%.
Цифры «Индекса Иванова» объясняются ростом продовольственной инфляции, которая опережает средний рост цен. Так, согласно данным Росстата к 1 ноября продуктовая корзина для расчета недельной инфляции подорожала на 10,93% год к году. Некоторые базовые продовольственные товары взлетели в цене на двузначные величины.
Рост на говядину и свинину достиг 14−15%, на курятину — превысил 30%; яйца подорожали на 28,1%, морковь, картофель и капуста — на 39,25%, 76,41% и 89,8% соответственно. Поэтому несмотря на рост реальных доходов населения, о котором отчитывается статистическое ведомство, к концу третьего квартала доля расходов на еду в семейных бюджетах достигла 38,1%, что в прошлом году стало рекордом за десять лет. Но с учетом того, что рост цен пока и
Сами россияне, по опросам Банка России, оценивают инфляцию вдвое выше, чем Росстат (16,3% в октябре), а каждый пятый считает, что страна находится на пороге гиперинфляции с ростом цен на 30% и выше. 25% респондентов сообщили, что кроме еды не могут ничего купить.
Скорее всего, число тех, кто будет вынужден экономить на продуктах, продолжит расти, так как инфляция пока не показывает признаков замедления. Производители уже предупредили о росте цен на мясо и колбасу. Свинина и говядина могут подорожать на 10−20%, куриное филе — на 7%, сосиски и салями — на 10%, а продукты и полуфабрикаты из мяса — на 18%. Некоторые магазин, по данным Ассоциации компаний розничной торговли (АКОРТ), поступили уведомления о росте цен до 25% на некоторые позиции из категории «мясо».
Чтобы сдержать цены Минсельхоз 8 ноября предложил обнулить пошлину на импорт замороженной говядины и свинины в рамках квоты — 200 тыс. т для каждого вида мяса.
Производители круп также предупредили о повышении отпускных цен на овсянку, гречку и хлопья в среднем на 15%. Причиной подорожания гречки стали проблемы с урожаем в Алтайском крае. В Минсельхозе подтвердили, что производители продуктов питания амортизируют рост стоимости продукции за счет собственной прибыли с прошлого года.
Сообщили в Минсельхозе и о вероятном подорожании молочной продукции. В докладе в правительство в ведомстве указали, что себестоимость изготовления молочных продуктов растет. Плюс к этому в отрасли с 1 сентября ввели маркировку продукции, что может спровоцировать дополнительные затраты. Поэтому возможно отложенное, экономически обоснованное подорожание, тем более, что «производители весь год сдерживали взрывной рост себестоимости продукции».
Для решения проблемы ведомство планирует направить компаниям 10 млрд рублей субсидий на компенсацию затрат на подорожавшие корма для скота. Тем не менее, ритейлеры уже получают от некоторых производителей уведомления о подорожании продукции с 1 декабря на 5%.
Возможно, будут дорожать и яйца, хотя производители, в отличие от коллег, пока не заявляют об этом официально. Судя по регулярному мониторингу цен компании EggPack, еще 3 октября самый дешевый десяток яиц на полках магазинов стоил 49,99 рублей, а уже 31 октября эта цифра поднялась до 67,49. Самые низкие оптовые цены 3 октября составляли 65 рублей, а 31 октября опустились до 59. Если учесть, что рост оптовых цен переносится на розницу с запозданием, нам еще ждет скачок цен на яйца.
Что касается роста цен на другие категории продуктов, в АКОРТ отказались прокомментировать запрос «Свободной прессы», сославшись на то, что организация «не может прогнозировать изменения, которые сильно зависят от целого набора факторов, влияющих на отпускные цены у производителей».
Из положительных моментов стоит отметить то, что на хлебобулочную продукцию резкого роста цен к новогодним праздникам не ожидается. Об этом «Свободной прессе» рассказали в Российской Гильдии пекарей и кондитеров (РОСПиК).
«Российская Гильдия пекарей и кондитеров внимательно следит за изменениями на рынке хлеба и хлебобулочных изделий. Производители объясняют рост отпускных цен увеличением цен на составляющие себестоимости продукции. Хлеб — социальный товар первой необходимости. Повышение цены по принципу ажиотажа перед новогодними праздниками в этом случае быть не может. За необоснованным повышением цен строго следит ФАС. Спекуляция пресекается вне зависимости от величины бизнеса. К ответственности привлекаются как мелкие предприниматели, так и крупные торговые сети. По нашему мнению резкого изменения цен на хлебобулочную продукцию к Новому году не предвидится», — сообщили в пресс-службе Гильдии.
При этом в организации признали, что рост цен на хлебобулочную продукцию есть, но примерно на уровне инфляции или несколько выше.
«С июня 2020 по июнь 2021 цены на полках магазинов выросли на хлеб и булочные изделия из пшеничной муки 1 и 2 сортов на 8,4%, на хлеб и булочные изделия из ржаной муки и смеси муки ржаной и пшеничной на 8,5%, на хлеб и булочные изделия из пшеничной муки высшего сорта на 8,7%. Стабилизировать цены на хлеб и хлебобулочные изделия возможно через развитие конкуренции», — отметили в пресс-службе РОСПиК.
Небольшой позитив можно найти и на рынке овощей, где в опте немного подешевели тепличные огурцы и помидоры, а также картофель. Правда, одна из основных причин замедления роста — падение спроса. Проще говоря, людям не на что покупать слишком дорогие овощи.
— В сегменте тепличного огурца сегодня сохраняется понижательная ценовая динамика, — рассказал «СП» зампред правления Руспродсоюза Дмитрий Леонов. — Предложение на рынке более чем достаточное, как за счет стабильных выборок в местных комбинатах, так и за счет поставок импортной продукции. В то же время спрос малоактивен. В итоге, гладкий огурец отгружается оптом по 60−80 руб/кг, тем временем бугорчатый реализовывается в пределах 90−120 руб/кг.
Для рынка тепличных томатов также характерно снижение отпускных цен. Главной причиной понижательной ценовой динамики является резкое снижение спроса в данном сегменте на фоне достаточно стабильных поставок томатов из местных тепличных комбинатов. Также на рынке в достаточном объеме присутствовали и импортные томаты, завезенные из Турции, которые оказывали существенное влияние на формирование отпускных цен на местную продукцию. Так, тепличные томаты из местных комбинатов поступают в продажу по 100−150 руб/кг. Турецкие томаты реализовываются от 90 руб/кг.
Цены на картофель тоже начали снижаться. Еще на прошлой неделе они держались на достаточно высоком уровне, однако уже в начале текущей недели стало очевидно, что при установившемся уровне цен реализовать объемы, не подлежащие длительному хранению, до наступления морозов будет крайне сложно, поскольку спрос в данном сегменте несколько снизился. Еще одним фактором удешевления местного картофеля послужили достаточно объёмные партии импортной продукции, поступавшей из Белоруссии и Ирана.
Так, картофель из местных хозяйств поступает в продажу по 27−38 руб/кг. Импортная продукция из Белоруссии реализовывалась по 25−27 руб/кг, в то же время картофеля из Ирана предлагался к продаже по 35−38 руб/кг.
В целом же, как считает экс-замминистра сельского хозяйства РФ, доктор экономических наук, профессор Леонид Холод, к Новому году подорожает традиционный для праздничного стола набор продуктов, но резкого роста быть не должно прост потому, что покупательная способность населения этого уже не позволяет.
— О повышении цен сообщили практически все значимые производители. Очень хотелось бы верить в то, что ничего радикально не подорожает, но инфляция есть и, к сожалению, мы продолжим наблюдать ползучий рост цен. И чем ближе к базовому набору продуктов, тем больше будет этот рост.
К Новому году заметнее всего подорожает то, что входит в стандартный праздничный набор. Так или иначе, люди будут закупаться для десяти дней выходных чуть больше, чем обычно. Значит, на это «чуть больше» может вырасти цена. Например, рынком могут быть акцептированы претензии мясников. Хотя не думаю, что на ту сумму, которую они уже анонсировали, потому что это просто сумасшедшие цифры.
Если бы доходы населения быстро росли, все эти заявления о подорожании тех или иных продуктов сбылись бы. Но так как этого не происходит, вряд ли все эти анонсы сбудутся в полной мере. Это обычное правило рынка — проси больше, получишь меньше. Если покупатель не способен платить по этой цене, продавец столкнется с понижением спроса и объемов реализации. А в пищевом производстве иногда выгодней продать дешевле, а не меньше.
У нас множество причин роста цен на продукты питания, в том числе и те деньги, которые были направлены людям в сентябре. Я имею в виду детские пособия, выплаты пенсионерам и силовикам. Этот дополнительный спрос позволит частично акцептировать претензии на повышение цен. Поэтому быстрее всего дорожали самые ходовые товары, которые востребованы у населения с небольшими доходами.
Продолжают действовать и другие факторы — рост цен на мировом рынке, отсутствие конкуренции на внутреннем рынке. Другой вопрос, что больше нет денежных вливаний, и это может затормозить повышение цен.
Россияне стали меньше тратить на еду
Реальные расходы россиян на еду сократились в 2018 году на фоне падения доходов. Это следует из доклада НИУ ВШЭ «Комментарии о государстве и бизнесе», поступившего в редакцию «Ленты.ру».
За год расходы на питание снизились на 3,6 процента по сравнению с тратами в 2017-м и на 7,7 процента по сравнению с тратами в 2013-м. В целом жители страны стали меньше тратить как на еду, которая покупается домой, так и на походы в кафе и рестораны.
Материалы по теме
Дорогая бедность
По данным исследования, средние расходы россиян на питание в структуре потребительских расходов в прошлом году достигли 36 процентов. Согласно международным стандартам, бедными считаются те потребители, которые тратят на еду более 60 процентов всех расходов.
По итогам 2018 года россияне купили на 2,1 процента больше продуктов питания, чем в 2017-м. При этом энергетическая ценность питания сохранилась. По мнению аналитиков, это говорит о том, что россияне оптимизировали траты на еду, став покупать больше продуктов по акциям и скидкам, а также через интернет, где товары могут быть дешевле, чем в обычных магазинах.
В начале года Росстат сообщил, что реальные доходы россиян падают пятый год подряд. С 2013 года они сократились на 8,3 процента. По данным ведомства, за первое полугодие 2019 года реальные доходы упали на 1,3 процента. В августе Минэкономразвития снизило оценку роста реальных доходов россиян в 2019 году в десять раз — с 1 до 0,1 процента.
